Банки станут меньше блокировать операции

Сейчас многие банки блокируют счета при малейшем подозрении и страдают в основном добросовестные клиенты. 

Проект нового закона Минфина содержит запрет кредитным учреждениям блокировать счет юридического лица лишь на основании подозрений. Проект закона № 82969 опубликован на сайте regulation.gov.ru. Банк будет иметь возможность заблокировать счёт, только при одновременном соблюдении двух условий. А именно: операция реально подозрительная с точки зрения банка и второе – банк более одного раза отсылал информацию в Росфинмониторинг об этом клиенте и рекомендовал присвоить высокий уровень риска.

Банк отсылает решение о блокировке в Росфинмониторинг. Если новый закон примут, кредитная организация должна будет ещё и прикрепить доказательства своих действий. Чётко аргументировать причину приостановления операций. Более того, банк будет должен дать компании рекомендации, что конкретно сделать, чтобы решить проблему и платеж прошел. Вступление в силу поправок намечено на 1 июля 2019 года.